基金市場的心法與攻略
基金市場 心法與攻略
評估自己的風險承受能力
依據基金的風險分類，
可以知道基金因投資標的不同，
所以可能帶來的風險也不同，
有些屬於固定收益、有些屬於積極成長，
能夠獲得的報酬也差異甚大，
所以在投資以前，
先問問自己是否可以承受投資基金，
卻賺不到半毛錢還賠出去一筆資金？
以下列出幾個問題，
讓讀者可以簡單的評估自己承受風險的能力：
- 資金來源？
- 每月是否有固定收入？
- 對金融商品的投資經驗？
- 是否有生活備用金？
以上的題目皆要為「是」，才是較能承受風險的投資對象。
此些題目為簡易測試自己的風險程度，
若是想要更仔細評估，
建議可以去公開的基金交易平台，
試寫看看風險等級評估表，
測試自己的風險承受能力。
而計分題要是A選項較多，通常投資傾向多為保守型；
反之若是D選項較多，那麼投資者較有可能承受較高的風險。
延伸閱讀：新手投資，了解基金
搞懂基金的投資模式
基金的投資模式有分為：定期定額、定期不定額、單筆申購三種
選擇基金投資模式的環節，
也是在考驗我們對於資產管理分配的能力，
因為像是定期定額、定期不定額基金都是一個需要長期進行的投資模式，
若是無法分配出固定可以投入的資金，
那麼此投資行為的報酬多少會受到影響，
同時也有可能使生活的其他開銷分配不均。
基金的進場時機與挑選
人人都想在基金這塊領域上獲利，
那麼基金到底適合什麼時候買呢？
又適合買怎樣的基金標的？
其實如前段所說，
定期定額、定期不定額的基金是需要長期進行的投資操作，
所以基金的進場時機其實是不需要擔心的，
因為長期在不同的時間點購買基金，
有可能在高的價格申購，
也有可能在低的價格申購，
平均來說購買基金的成本是下降的，
所以基金的進場時機重點是著重於長期購買，
而非一時的市場時機。
時間夠長，
投資基金的績效就更不容易受價格波動影響，
但若是選擇單筆申購，
就的確需要觀察市場趨勢與變化，
不要在上漲的買氣中購買，
很容易套牢在高點下不來。
對於基金的挑選，其實也可以把握幾個大方向就不容易踩到雷：
- 挑選信用良好的基金公司(專業經理人)
- 每年的年報酬率(績效評估)都能有10%或10%以上水準的
- 先挑選範圍、類型，再挑選基金標的
- 看基金市場的排名
基金是一種集各方資金去投資的一種活動，
所以市場趨勢是一個很重要的指標，
觀察市場排名就可以知道現在的買氣集中在哪裡，
同時能在排名榜上的，
通常也是被眾人評比過、挑選出來的投資標的。
而先挑選範圍再挑選類型，
也是為了不因小失大，
在觀察基金資訊的時候，
很有可能因為先看到了某一基金的表現強勢，
就決定投資此標的。
但這樣須要非常注意，
有可能現階段是短期波動、一時之間的表現而非長期績效，
所以仍是要先看大方向是否屬於穩定成長型的基金標的。
認識基金身邊的重要名詞
介紹了基金的類型、範圍、投資模式，
有許多操作投資上需要了解的投資名詞，
這裡就一一為大家說明：
- 申購 – 買入基金的專有名詞。
- 贖回 – 賣出基金的專有名詞。
- 標準差 – 衡量基金的波動程度，通常指得是基金標的可賺取報酬的程度，也是風險評估的指標。
- 夏普值 – 衡量在同一個風險程度下，可獲得的報酬數字，此數值越大越好。
- 風險評等 – RR1~RR5，分別為最低風險到最高風險的標示平等。
- 年化報酬率 – 也就是我們投入的資金，一年後能有多少報酬的回饋比率。
新手操作基金投資，
首先得先認識這些重要名詞，
對於一開始的了解與操作會更快的上手。
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